Processus d'instruction des prêts personnels bonifiés
Retrouvez ci-dessous l’ensemble des étapes pour l’instruction d’un prêt personnels bonifiés par Plurélya
Avant l’instruction, le conseiller doit veiller aux éléments suivants :
- Présence du certificat d'éligibilité
- Respect des durées autorisées selon les montants
- Vérifier que l'agent n'a pas à la date d'instruction deux prêts Plurélya en cours (nombre max.)
Pendant l'instruction, renseigner les informations suivantes :
- L’identifiant PLURELYA, doit être indiqué dans la zone « N°Poste » présente dans la GRC sous le téléphone professionnel
- Renseigner impérativement les codes envoi documentation courrier et email par « refus du particulier »
- Le SIRET de l’établissement employeur doit être renseigné dans la zone « Etablissement » afin de l’identifier.
Processus d'instruction du prêt et assurance emprunteur
Étape 1 : Instruction GRC du prêt sans assurance :
- Nouveau projet / prêt bonifié / prêt bonifié partenaire
- Accord partenariat national : PLURELYA PRETS BONIFIES
- Prêts sans assurance
- Montant et durée
- Choisir le barème correspondant à l’objet du prêt (véhicule, travaux, vacances…)
- Edition de l'offre de prêt
Étape 2 : Si assurance, renseigner et envoyer le formulaire dédié à la cellule ADE Télévente par mail : ADEderebond@csf.asso.fr, en début d’instruction
Étape 3 : Réception de la liasse assurance par mail
Étape 4 : Faire signer les documents (adhésion, cotisation, offre de crédit, mandat SEPA et liasse assurance) à l’adhérent :
- L’adhérent à la possibilité de signer électroniquement son contrat d’assurance via leur espace-client SEREVI : un sms leur est envoyé lors de l’instruction du dossier (il est nécessaire de bien mettre à jour les coordonnées téléphonique et le mail de l’adhérent)
Étape 5 : Lorsque le dossier est signé et complet
- La demande d’adhésion assurance signée est à adresser par mail à la cellule ADE Télevente pour acceptation
- L’OPC et les pièces annexes doivent être scannées et envoyées aux admissions pour analyse
Étape 6 : Le service admission se chargera d’informer les conseillers ainsi que la cellule ADE Télévente de la suite du dossier