Pendant cette période de crise sanitaire, si les tentatives d’escroqueries en tout genre se sont multipliées, la fraude documentaire est toujours prépondérante. En 2020, ce sont plus de 20 cas qui ont été remontés à la DRCC.
Mais à propos, la fraude documentaire, de quoi s’agit-il ?
La fraude documentaire comprend la contrefaçon (reproduction complète d’un document), la falsification (document original, sur lequel le fraudeur apporte une modification d’un ou plusieurs éléments), l’usurpation d’identité (lorsqu’une personne utilise le document d’identité d’une autre personne) et les documents fantaisistes (créés de toutes pièces par le faussaire).
Comment s’en prémunir ?
Pour lutter efficacement contre la fraude, il faut :

• Réaliser une bonne découverte de l’adhérent, de son profil, de sa surface financière et de son projet
• Vérifier et analyser la cohérence de l’ensemble des informations et documents
• Faire preuve d’une vigilance accrue pour déceler les anomalies et incohérences (discours du prospect / documents fournis)
• Toujours visualiser les originaux

Découvrez sans tarder quelques exemples concrets de fraude documentaire et apprenez à les identifier !
Un doute sur un document ? Contactez la DRCC via l’adresse suivante : Directiondesrisquesetcontrolepermanents@csf.asso.fr. A l’aide d’outils dont nous disposons, nous pourrons infirmer ou confirmer votre doute et procéderons au blocage du fraudeur sous la GRC.