La fiche LAB a pour vocation de formaliser et matérialiser nos obligations réglementaires LCBFT en identifiant notamment les dossiers atypiques qui doivent être remontés à la DRCC pour validation. L’aval DRCC reste un préalable à l’entrée en relation obligatoire pour toute demande.
Chaque jour, nous mettons tout en œuvre pour que celles-ci soient traitées dans les plus brefs délais.

Pour rappel, voici la liste des documents obligatoires pour toute demande d’aval DRCC à transmettre exclusivement via l’adresse mail « labgroupecsf » :

• Fiche LAB intégralement et correctement complétée ;
• Demande de financement ;
• 3 mois de RDC + épargne pour chaque compte (emprunteur et coemprunteur) ;
• Pièce d’identité de chaque emprunteur (en cours de validité) + mention obligatoire « vu original le » + signature ;
• Un commentaire sur la nature de la demande et le(s) motif(s) de remontée LAB ;
• Les justificatifs spécifiques selon la nature de la demande LAB (attestation sur l’honneur, attestation notariée pour justifier de la revente d’un bien, CERFA tamponné par l’administration fiscale pour une donation supérieure ou égale à 50KE, etc…).

Les documents transmis doivent être conformes et lisibles.
Il en va de la responsabilité individuelle de chacun de faire preuve d’une vigilance constante sur ce sujet sur lequel notre autorité de contrôle nous interpelle régulièrement.